BANCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS S.A.

O capital social é representado por ações ordinárias (ON) e por ações preferenciais (PN), ambas escriturais.
Cada ação ordinária confere ao titular o direito a voto em Assembleia Geral. Por outro lado, por mais que as ações preferenciais não deem direito a voto, salvo exceções previstas em lei, elas possuem vantagens financeiras consideráveis, como o direito ao recebimento prioritário de dividendo superior ao atribuído para ações ordinárias.
Assim, a representação do capital social do Banco atende tanto ao investidor que busca participação política (ação ordinária) quanto ao investidor que busca vantagem financeira (ação preferencial), sendo a estrutura de capital satisfatória para os fins sociais do Banco.

(i) A matéria relacionada à aquisição de controle, de forma direta ou indireta, a qual exige, em consequência, a realização de uma Oferta Pública de Ações, visando adquirir as ações dos demais acionistas, é medida que, independentemente de previsão estatutária, tem que ser realizada de acordo com as regras próprias estabelecidas, tanto pela Comissão de Valores Mobiliários, quanto pelo Conselho Monetário Nacional.
(ii) Os administradores sempre analisam e declaram seu voto nas questões de sua competência, independentemente de previsão Estatutária.

Não há essa previsão no Estatuto Social. Todavia, os Conselheiros de Administração, em atendimento ao previsto na Lei das S.A., sempre analisam e declaram seu voto nas questões cuja competência esteja prevista na Lei das S.A. e no Estatuto Social.

A destinação dos resultados obtidos pela Companhia é questão disciplinada em seu Estatuto Social, cuja previsão assegura aos acionistas uma participação nos resultados de, no mínimo, 25% do Lucro Líquido apurado no exercício social, conferindo aos acionistas preferencialistas a prioridade na distribuição dos seus dividendos fixos.

(i) O Conselho de Administração é responsável por fixar a orientação geral dos negócios da Sociedade, ou seja, todas as definições estratégicas que norteiam os princípios, valores, políticas e forma de governo da instituição, garantindo criação de valor, impactos das atividades da Instituição, na sociedade e meio ambiente, e fortalecendo a perenidade dos resultados.
(ii) O Grupo Mercantil possui uma estrutura de gerenciamento de riscos e capital que visa a identificação, mensuração, avaliação, monitoramento, reporte, controle e mitigação dos riscos.
Vigoram para o Grupo Mercantil a Política de Conformidade, a Política de Gestão de Continuidade de Negócios, a Política de Gerenciamento do Risco de Crédito, a Política de Gerenciamento do Risco de Liquidez, a Política de Gerenciamento do Risco de Mercado e IRRBB, a Política de Gerenciamento do Risco Operacional, a Política de Gerenciamento Integrado de Riscos, Capital e Divulgação de Informações, a Política do Sistema de Controles Internos, a Política de Privacidade e Proteção de Dados - LGPD, a Política de Distribuição de Dividendos, a Política de Segurança Cibernética, a Política de Negociação de Valores Mobiliários, a Política de Auditoria Interna, a Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo - PLD/CFT , a Política de Responsabilidade Socioambiental, a Política de Ouvidoria, a Política de Gestão de Tecnologia da Informação, a Política de Divulgação e Informações ao Mercado Acerca do Ato ou Fato Relevante e a Política de Relações com Investidores.
O Grupo também possui um Programa de Integridade o qual é composto por vários elementos que visam avaliar e mitigar os riscos de não conformidade e ilegalidades, aperfeiçoando os processos e controles, além de proteger a reputação da Instituição.
Ademais, o Conselho de Administração do controlador da Companhia conta com a assessoria do Comitê de Riscos que, nos termos de seu Regimento Interno, entre as suas atribuições, deve propor, com periodicidade mínima anual, recomendações ao Conselho de Administração sobre assuntos correlatos ao gerenciamento de riscos e de capital.
Há, ainda, o Comitê de Compliance, Controles Internos e Gestão de Perdas, que tem como objetivo assegurar a adoção e o fomento de estratégias, políticas e medidas voltadas à promoção da cultura de controles internos e conformidade com normas aplicáveis apoiar a execução de planos de ação para reduzir perdas, considerando a matriz de riscos e o histórico de perdas receber e analisar reportes, além de deliberar sobre o monitoramento de fraudes, o que abrange eventos, planos de ação e o ambiente de controles.
(iii) Aprovado pelo Conselho de Administração do controlador, o Código de Ética contém os princípios e valores éticos e norteia a conduta dos colaboradores do Grupo Mercantil tanto em sua atuação profissional quanto pessoal, orientando as políticas e normas internas, garantindo um ambiente organizacional harmonioso, com respeito e a valorização das pessoas e a preservação da imagem da Instituição perante o mercado e a sociedade em que atua.
Com o objetivo de estipular diretrizes para o relacionamento com partes interessadas, o Grupo Mercantil conta com a Política de Relações com Investidores.
(iv) Os padrões de governança corporativa do Grupo Mercantil são constantemente aprimorados em atendimento e adequação às normas aplicáveis do Banco Central do Brasil, da Comissão de Valores Mobiliários e da B3 - Brasil, Bolsa e Balcão.

(i) Para integrar o Conselho de Administração da Companhia, além do preenchimento dos requisitos legais, é necessário que o membro atenda às exigências da Política de Indicação do Grupo Mercantil, incluindo, mas não se limitando à sua capacitação técnica e experiência compatível com as exigências do cargo.
(ii) No que tange ao membro que se enquadra como conselheiro independente, nos termos da Lei das S.A., conforme alterada, o conselho de administração, por ocasião de sua eleição, avalia quem são os conselheiros independentes e sua aderência aos critérios legais. O(s) conselheiro(s) independente(s) encontra(m)-se divulgado(s) no Formulário de Referência da Companhia, cuja atualização ocorre, no mínimo, anualmente.

(i) Em linha com as orientações do Código, a Política de Indicação do Grupo Mercantil prevê os processos para indicação de membros do Conselho de Administração, do Conselho Fiscal e da Diretoria, com previsão de participação da Diretoria Executiva Jurídica, de Ouvidoria, Crédito e Governança Corporativa.
(ii) O item 4.1.2 da Política dispõe que deverão ser indicados para o Conselho profissionais altamente qualificados, com notável experiência (técnica, profissional, acadêmica), disponibilidade de tempo para o exercício da função e altos padrões de conduta e ética nos negócios, prezando por relacionamentos sustentáveis e práticas aderentes às leis, normas e regulamentações, sempre alinhados aos valores e à cultura do Grupo Mercantil, além dos critérios estabelecidos na regulamentação vigente, tais como: reputação ilibada, não ter impedimentos por Lei nem condenação por algum crime, não estar declarado falido ou insolvente, dentre os outros critérios estabelecidos na regulamentação vigente,
Ainda, a referida Política de Indicação, em seu item 4.1.3, aduz que o processo de indicação deverá considerar pessoas com características e perfis diferentes, visando a complementaridade de competências e a diversidade, como critérios de gênero, raça e idade, entre outros.

O Conselho de Administração do Banco avalia o desempenho dos membros de órgãos colegiados periodicamente, tanto no fechamento do trimestre e semestre de cada exercício social, quanto nas demais Reuniões do Conselho de Administração, que deliberam sobre questões temáticas de responsabilidade de cada Diretor. Não há participação de especialistas externos no processo.

A Política de Sucessão, aprovada pelo Grupo Mercantil em 11/05/2017, contempla o plano de sucessão do Diretor-Presidente e dos demais administradores da Companhia, em conformidade com a Resolução CMN nº 4.878/20.

A Companhia incentiva e valoriza os seus talentos.
Devido a essa cultura organizacional, o Conselho de Administração é constituído por executivos da própria Instituição e, portanto, familiarizados com a estrutura vigente. Os cargos executivos são preenchidos, em sua grande maioria, por profissionais formados e qualificados internamente.

O processo de indicação é por meritocracia, que reconhece os melhores profissionais da Instituição, promovendo rotação de funções e de comando de áreas, proporcionando aos administradores maiores experiência e diversidade de desafios.
Quando um conselheiro assume uma cadeira, eventualmente oriundo de um processo de seleção externo à Organização, realiza-se o Programa de Integração e Ambientação que contempla a imersão para os novos membros do Conselho de Administração na cultura da Companhia.
Esse Programa contempla ações como reuniões com cada Diretoria Executiva, para que esse membro seja apresentado formalmente às pessoas chave e conhecer, nessas apresentações, os desafios, responsabilidades, interfaces de cada Diretoria da Companhia.
As áreas de Capital Humano e Talentos e Cultura apoiam esse novo membro, proporcionando as informações necessárias sobre os processos, políticas e procedimentos da Companhia.

(i) e (ii) - As matérias relacionadas às atribuições do Presidente do Conselho de Administração, assim como as definidoras da sua substituição, em caso ausência e vacância, estão normatizadas pelo Estatuto Social do Banco, pelo que se entende não haver necessidade de replicá-las no regimento interno.
(iii) O imperativo do dever de lealdade impõe ao Conselheiro de Administração, salvo as exceções legais, o dever de não intervir em qualquer operação social em que tenha interesse conflitante com o do Banco, independentemente de previsão regimental.
(iv) Os Conselheiros de Administração são convocados observando o prazo adequado e com os subsídios necessários para que possa formar a convicção acerca do direcionamento do seu voto, independentemente de previsão regimental.

Os Conselheiros de Administração se reúnem, ordinariamente, uma vez a cada semestre, tendo, ainda, agenda para o fechamento do trimestre de cada exercício social e, extraordinariamente, sempre que necessário, através de Convocação do seu Presidente ou por 1/3 de seus membros.

Os Conselheiros de Administração são convocados para as reuniões do órgão com a informação da pauta estabelecida, com o prazo adequado e, ainda, com o fornecimento de subsídios necessários à elaboração do direcionamento do seu voto. O Banco garante que, no desempenho de suas funções, o Conselheiro de Administração exerça suas atribuições para lograr os fins que lhe são exigidos, independentemente de previsão relacionada à existência de sessões exclusivas.

O BMI atualmente não adota Regimento Interno para o Conselho de Administração. Não obstante, é uma prática da governança do Grupo Mercantil que as atas das reuniões do Conselho de Administração são lavradas com clareza, em forma de sumário, constando as decisões tomadas, as pessoas presentes, os votos divergentes e as abstenções de votos.

A estrutura da Diretoria é matéria que tem previsão Estatutária, cabendo ao Conselho de Administração definir a composição, as atribuições e as responsabilidades dos Diretores.

Atualmente, a Instituição não possui método formal de avaliação do Diretor-Presidente pelo Conselho de Administração por entender que os processos internos de governança e gestão de desempenho são bem estruturados e cumprem essa função. Em linha com a Política de Remuneração, a avaliação do seu desempenho é realizada por meio das entregas dos objetivos estratégicos da Companhia e pelo desempenho nos indicadores corporativos, dentre eles os que compõem o Programa de Participação nos Lucros dos Administradores, aplicado à Diretoria, o que culmina na decisão de sua reeleição para o cargo.
Por fim, em disposição estatutária, a qualquer tempo, o Conselho de Administração poderá fiscalizar a gestão dos diretores e examinar documentos.

O Conselho de Administração do controlador da Companhia realiza a avaliação do seu corpo diretivo de forma contínua, seja por meio das entregas, seja pelo desempenho nos indicadores que compõem o programa de participação nos lucros dos Administradores, em periodicidade anual. A decisão de sua reeleição para o cargo é resultante desse desempenho.

A Política de Remuneração dos administradores é formulada e atualizada anualmente pelo Comitê de Remuneração do Grupo Mercantil e submetida à aprovação do Conselho de Administração, em reunião ordinária, com os devidos registros formais, atendendo os dispositivos da Resolução CMN nº 5.177/2024 do Banco Central.

Conforme Política de Remuneração dos Administradores e em conformidade com a Resolução CMN nº 5.177/2024 do Banco Central, o Incentivo de Curto Prazo corresponde a 50% do total da remuneração variável atribuível a cada Administrador e visa estimular a busca pelos objetivos estratégicos do negócio, focando os resultados do ano (curto prazo). Além disso, está condicionado ao atingimento de resultados gerais da Companhia, da unidade de negócio e individual de cada Administrador.
O Incentivo de Longo Prazo (ILP) visa atrelar 50% do total de remuneração variável à realização de objetivos estratégicos de longo prazo.

Os riscos intrínsecos a cada nível e a cada cargo na organização constituem fatores relevantes nas políticas de remuneração, sendo o Comitê de Remuneração responsável pelo monitoramento e avaliação, de forma contínua, possuindo mecanismos de controle independentes e um importante papel no projeto de remuneração e de governança.

Não se aplica, posto que o Banco não possui Comitê de Auditoria constituído.

A atuação do Banco na eventual contratação de serviços não relacionados à auditoria externa junto aos auditores independentes se fundamenta nos princípios que preservam a independência e autonomia do auditor, consistindo em a) o auditor não deve auditar o seu próprio trabalho, b) o auditor não deve exercer funções gerenciais no cliente e c) o auditor não deve promover o interesse do cliente.
Nesse sentido, embora não tenha instituído política para contratação de serviços extra-auditoria de seus auditores independentes, o Banco segue as normas em vigor que regulam o assunto, notadamente a Resolução CVM 80/2022.

A Auditoria Interna é uma unidade específica na Instituição, reportando diretamente ao Conselho de Administração, dispondo das condições necessárias para avaliação independente, autônoma e imparcial da qualidade e da efetividade dos sistemas e processos de controles internos, gerenciamento de riscos e governança corporativa. Mantém também interações regulares com o Comitê de Auditoria para reporte e acompanhamento das atividades desempenhadas.
A atividade de auditoria interna no Grupo Mercantil é adequada ao porte e à complexidade de suas atividades, regendo-se pelas disposições legais e regulamentares expedidas pelos organismos competentes, pelas disposições do Regulamento de Auditoria Interna e pelas diretrizes e orientações transmitidas pelo Conselho de Administração da Companhia.

O Conselho de Administração do controlador da Companhia é responsável por fixar os níveis de apetite a riscos da Instituição que, por meio da Declaração de Apetite a Riscos - RAS, define o apetite / tolerância por dimensão de risco que está disposto a admitir na realização dos seus negócios e objetivos, sendo traduzido por métricas de desempenho, estas monitoradas mensalmente pelo corpo executivo.
Esses parâmetros orientam os limites operacionais e ferramentas de controle constantes das Políticas de Gerenciamento de Riscos e de Capital, as quais são aprovadas e revisadas anualmente pelo Conselho de Administração do controlador da Companhia, estando alinhadas aos objetivos estratégicos, adotando as melhores práticas de mercado, em conformidade com a legislação vigente e de acordo com a natureza e complexidade das operações no Grupo Mercantil.

O Sistema de Controles Internos visa proporcionar segurança razoável na realização dos processos da Instituição, com atividades de controle definidas para todos os níveis de negócios.

O Programa de Integridade é composto por elementos que visam avaliar e mitigar os riscos de não conformidade e ilegalidades, aperfeiçoando os processos e controles, além de proteger a reputação da Instituição.
Os elementos que compõem o Programa de Integridade do Grupo Mercantil estão listados abaixo e são apresentados de forma detalhada na Política de Conformidade do Grupo Mercantil:
- Governança
- Diretrizes
- Programas de Comunicação e Treinamento
- Monitoramento e Riscos
- Canal de Denúncias e demais fluxos de atendimento
- Gestão de Consequências - Medidas Disciplinares.

A estrutura de gerenciamento de riscos e capital prevê a avaliação das metodologias aplicadas, por meio de testes de aderência e backtest's, os quais constam dos relatórios de gerenciamento dos riscos, aliado ao monitoramento dos riscos de conformidade e controles internos.
Anualmente, todas as Políticas de Gerenciamento de Riscos e Capital, Compliance e Controles Internos são atualizadas e submetidas para aprovação do Conselho de Administração do controlador da Companhia.
É apresentado ao Conselho de Administração, anualmente, um resumo do desempenho dos riscos corporativos, bem como do status dos planos de ação monitorados pelo Sistema de Controles Internos. Trimestralmente, também são reportados ao Comitê de Auditoria.
As seguintes políticas foram aprovadas pelo controlador da Companhia, o Banco Mercantil.
Em reunião do Conselho de Administração realizada em 29/10/2024, foram aprovados:
(i) Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo - PLD/CFT.
(ii) Política de Privacidade e Proteção de Dados - LGPD, que formaliza as diretrizes e as estruturas pertinentes ao atendimento à Lei nº 13.709/18 (Lei de Proteção Geral de Dados - LGPD).
Em reunião do Conselho de Administração realizada em 21/12/2023, foram aprovados:
Política de Responsabilidade Social, Ambiental e Climática (PRSAC).
Política de Gerenciamento do Risco Operacional
Em reunião do Conselho de Administração realizada em 26/11/2024, foi aprovada a Política de Gerenciamento Integrado de Riscos, Capital e Divulgação de Informações.
Em reunião extraordinária realizada em 25/02/25, o Conselho de Administração aprovou, entre outros:
(i) RAS - Declaração de Apetite a Risco 2025.
(ii) Política Institucional de Gerenciamento de Risco de Mercado e IRRBB.
Em reunião do Conselho de Administração realizada em 27/05/25, foram aprovados:
(i) (ii) Plano de Contingência de Liquidez
(iii) Política de Gerenciamento de Capital
Em reunião do Conselho de Administração realizada em 25/02/2025, foi aprovado:
(i) Relatório Anual de Integridade.

O Comitê de Condutas Éticas é um órgão interno, não estatutário, de caráter permanente, instituído pelo controlador, que tem como objetivo zelar pelo bom cumprimento do Código de Ética, da Política de Prevenção à Corrupção e da Política de Gestão de Consequências , por meio de acompanhamento e deliberação sobre os casos de suspeitas e/ou indícios de eventuais desvios de condutas, aplicação de gestão de consequências, análise e decisão dos casos de denúncias registrados nos diversos canais disponibilizados.
O Comitê conta com um regimento interno, sendo constituído pelo CEO Diretora de Riscos e Compliance, Vice-Presidente de Clientes, Crescimento e Marketing Diretora Executiva Ouvidoria, Crédito e Governança Corporativa Diretor Vice-Presidente Financeiro e de RI Diretor Vice-Presidente Produtos Tecnologia e Serviços.
Este Comitê tem atribuições descritas no próprio Código de Ética, tais como:
 Zelar e fazer zelar pelo cumprimento do Código de Ética, da Política de Prevenção à Corrupção e da Política de Gestão de Consequências, visando sua eficácia e efetividade junto aos colaboradores, terceiros e clientes
 Proceder à apuração de ato, fato ou conduta que possam ser considerados infração aos princípios ou normas ético-profissionais Diligenciar para que as infrações e violações ao Código de Ética e à Política de Prevenção à Corrupção sejam seguidas de ações disciplinares, preventivas e corretivas, em todos os níveis organizacionais.

O Grupo Mercantil possui um serviço de Canal de Denúncias prestado por uma empresa terceirizada, disponível todos os dias da semana, para o recebimento de denúncias, sugestões ou dúvidas de todos os colaboradores, fornecedores, prestadores de serviços terceirizados e clientes.
A decisão da Companhia em investir em um serviço externo para recebimento dos registros teve como objetivo garantir o total anonimato do manifestante e o sigilo das inconformidades como, condutas inadequadas, antiéticas ou que contrariem os princípios e valores da Companhia.
O tratamento das manifestações que chegam até o canal é regido pela mais alta confidencialidade, mesmo se o autor desejar se identificar. Apenas as pessoas que, definitivamente, precisam saber da informação irão recebê-las, adotando-se sempre o princípio de ser o conteúdo importante e não a fonte.
A definição de quem deve receber a informação ocorre caso a caso, mas, como regra geral, as seguintes pessoas e funções devem possuir o conhecimento da parte que lhes cabe:
(a) Atendente do canal (a denúncia propriamente dita quando realizada por telefone) - empresa externa
(b) Responsável pela triagem da informação, verificação e transcrição da denúncia para o formulário adequado (registro feito pelo atendente) - empresa externa
(c) Componente Organizacional, denominado Comitê de Condutas Éticas, que tratará do tema.
Nos termos de seu Regimento Interno, o Comitê de Condutas Éticas elabora, semestralmente, relatório de atividades contendo estatísticas, status, tipos de soluções encaminhadas e informações a respeito da quantidade e tipo de registros realizados e em andamento, tanto sobre denúncias, quanto para as sugestões e dúvidas encaminhadas.

O Grupo Mercantil, com base nas melhores práticas de Governança Corporativa, visando garantir a confiabilidade da Instituição para os seus acionistas por meio de um conjunto eficiente de mecanismos/ferramentas, bem como assegurar alinhamento entre o interesse dos acionistas e o comportamento dos executivos, possui vários documentos corporativos nos quais as regras de governança estão formalizadas. São eles:
 Estatuto Social
 Regimentos Internos dos diversos Comitês Corporativos
 Código de Ética
 Política que trata das operações de crédito com partes relacionadas, constante no Manual de Crédito da Instituição
 Política de Gestão de Consequência - Medidas Disciplinares
 Política de Prevenção à Corrupção
 Política de Relacionamento com Clientes e Usuários
 Demais Políticas e normativos internos.
Ainda, de modo a assegurar a existência de mecanismos utilizados para implementação das práticas descritas nos documentos de governança, o Grupo Mercantil conta com o Comitê de Riscos, o Comitê de Condutas Éticas, o Comitê de Auditoria, o Canal de Denúncias e outros fluxos para denúncias, manifestações de sugestões, reclamações e dúvidas, tais como o Gente Fone, o SAC (Serviço de Atendimento ao Consumidor), a Ouvidoria, bem como as auditorias interna e externa.

O Código de Ética do Grupo Mercantil possui como compromisso a atuação ética de acordo com as leis, normas e políticas vigentes, sejam elas internas ou externas, e com as diretrizes estratégicas, não permitindo que os interesses pessoais se sobreponham aos interesses da Instituição, de modo que a manutenção de outras atividades profissionais não interfira ou apresente conflito com nossas funções. Além disso, o Grupo Mercantil possui uma estrutura sólida de governança que, por meio da segregação de funções, mitiga os riscos relacionados a conflitos de interesses e acúmulo de funções incompatíveis.
O Comitê de Condutas Éticas é responsável por tratar possíveis ocorrências relativas a conflitos de interesses, tendo no Canal de Denúncias importante ferramenta na gestão dessas questões.

O Manual da Assembleia da Companhia prevê expressamente que durante a realização da Assembleia, assim como ocorre nas reuniões dos órgãos de administração e fiscalização do Banco, os acionistas presentes deverão manifestar-se em razão da existência de eventual situação de conflito de interesses em quaisquer matérias em discussão ou deliberação, nas quais sua independência venha a ser comprometida. Também deverá se manifestar qualquer acionista presente que tenha conhecimento de situação conflituosa em relação a outro acionista e a matéria objeto da deliberação. Quando manifestado o conflito de interesse, o acionista conflitado deverá abster-se na deliberação em relação àquele assunto. Caso o acionista conflitado se recuse de abster-se das deliberações, o presidente da Assembleia deverá determinar a anulação dos votos conflitados proferidos, ainda que posteriormente ao conclave.

Nas transações com partes relacionadas a Companhia observa as normas legais e regulamentares que dispõem sobre a matéria, bem como nas Políticas internas do Grupo Mercantil.

Nas transações com partes relacionadas, a Companhia observa as normas legais e complementares que regulam a matéria, inclusive divulgação ao mercado em notas explicativas às demonstrações financeiras, contemplando declaração de que transações da espécie são realizadas em condições gerais de mercado. Especificamente sobre operações de crédito com partes relacionadas em cumprimento à Resolução CMN 4.693/2018, o Grupo Mercantil possui políticas internas de crédito para Partes Relacionadas.

O Grupo Mercantil possui uma Política de Negociação de Valores Mobiliários, aprovada pelo Conselho de Administração em 24/06/2025, responsável por estabelecer as diretrizes e os procedimentos a serem observados no caso de negociação de valores mobiliários de emissão do próprio Banco. A Política determina que as pessoas vinculadas estarão vedadas de negociar os valores mobiliários independentemente de determinação da administração, caso tenham ciência de ato ou fato relevante, bem como no período anterior à divulgação das informações trimestrais e anuais, dentre outros fatores. Além disso, as pessoas vinculadas devem manter sigilo sobre as informações. Por fim, é enviado e-mail com um lembrete das áreas de Governança Corporativa e Marketing para os representantes dos acionistas controladores, administradores e de todos os colaboradores do Banco envolvidos com a elaboração dos resultados financeiros sobre o período de vedação às negociações, informando seu início e fim. Qualquer violação ao disposto na Política de Negociação do Banco estará sujeita às punições previstas em lei ou nas normas da CVM.
O Grupo Mercantil utiliza como ferramentas de Monitoramento da Política normas internas, treinamentos e comunicações relacionados a temas de Governança e Negociação de Valores Mobiliários dispondo sobre padrões e regras de conduta, ética, integridade e conformidade, fundamentais para que os preceitos desta Política sejam disseminados e assimilados por todos. Ainda, a controladora do Grupo Mercantil divulga a referida Política para todos os colaboradores e terceiros, por meio dos diversos canais institucionais, visando assegurar que todos ajam em conformidade com as regras e que estejam alinhados à cultura de governança da Instituição.

O Grupo Mercantil possui Política Prevenção à Corrupção, aprovada pelo Conselho de Administração em 26/11/2024, a Política de Brindes, Presentes, Hospitalidade e Entretenimento, aprovada pelo Comitê Executivo em 23/06/2025, e a Política de Patrocínio e Doações, aprovada pela Diretoria em 19/02/2024, com o objetivo de reafirmar o seu compromisso com as melhores práticas de mercado e a promoção da efetiva prevenção da ocorrência de quaisquer Atos Lesivos à Administração Pública e, assim, assegurar a integridade do relacionamento do Grupo e seus representantes com o poder público.
A Política de Prevenção à Corrupção encontra-se publicada no site institucional, disponível, inclusive para o público externo https://ri.bancomercantil.com.br/governanca-corporativa/estatutos-codigos-e-politicas/politicas/).